Fatma Toptaş, 25 Kasım 1982 tarihinde Mersin'de dünyaya geldi. Türk sinema ve televizyon dünyasında adından sıkça söz ettiren bir oyuncu olan Toptaş, sanat hayatına Müjdat Gezen Sanat Merkezi'nde aldığı tiyatro eğitimiyle başladı.
İlk televizyon deneyimini 2007 yılında Kanal D’nin Bıçak Sırtı ve Show TV’nin Doktorlar dizilerinde konuk oyuncu olarak gerçekleştiren Toptaş, aynı yıl sinema perdelerinde de boy gösterdi. Recep İvedik filminde Şahan Gökbakar’ın gençlik aşkı Sibel karakterini canlandırarak geniş kitlelere ulaşmayı başardı. Ardından Avanak Kuzenler adlı komedi filminde de yer alarak farklı tarzlardaki projelerde kendini göstermeye devam etti.
Televizyon kariyerinde çeşitli kanallarda yayınlanan dizilerde farklı roller üstlenen Fatma Toptaş, TRT 1’in Başrolde Aşk adlı dizisinde de yer aldı. 2011 yılında atv’nin yayınladığı Hayat Devam Ediyor dizisinde de kendine has bir karakteri canlandırdı. 2013 yılında yine atv’de yayınlanan Cesur Hemşire dizisinde Serpil karakteriyle izleyicilerin karşısına çıktı.
Sonrasında FOX’un Kiraz Mevsimi adlı dizisinde Sibel, No 309 adlı dizide Nilüfer karakterlerini canlandırdı. 2020 yılında ise FOX’un Bay Yanlış adlı dizisinde Cansu Akman karakteriyle seyircilerle buluştu ve kariyerine yeni bir soluk getirdi.